Prevenção de golpes

Os golpes são projetados para enganar as vítimas e fazer com que revelem informações pessoais (como número de seguro social ou números de cartão de crédito) ou manipulá-las para autorizar pagamentos. Como os pagamentos são autorizados pelo verdadeiro titular da conta, eles são particularmente difíceis de detectar pelos bancos.

Os golpistas utilizam diversas técnicas, como fazer uma ligação telefônica se passando por uma agência governamental ou um funcionário bancário, além de oferecerem ofertas que parecem boas demais para ser verdade. Outras táticas incluem golpes de investimento, golpes de romance e assim por diante.

Para detectar golpes de forma eficaz, os bancos precisam capturar todos os indícios, comportamentos, pagamentos e eventos não monetários relacionados aos golpes, utilizando uma combinação de modelos e regras para identificar quando um indivíduo parece estar agindo de maneira suspeita.

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