A mudança é inevitável. Mas a taxa exponencial de mudança que experimentamos recentemente é extraordinária. Considerando isso, por que estamos abordando o gerenciamento de riscos de uma maneira isolada, antiquada? Não, este não é outro artigo saudando sobre o Machine Learning como uma nova tecnologia. Isso é algo totalmente diferente. Você está pronto para o futuro? Porque começa agora.
A velha maneira de conduzir o gerenciamento de riscos não é boa o suficiente para os novos riscos que enfrentamos. Também não capitaliza os recursos que a tecnologia de hoje nos oferece. Por que os ecossistemas conectados revolucionaram outras funções empresariais, mas o nosso trabalho continuava desarticulado e díspar? Vendas tem Salesforce, marketing tem Marketo ou Hubspot e os desenvolvedores têm Github/GitLab, mas o que a equipe de gerenciamento de risco tinha o que? Eles precisavam juntar uma variedade de ferramentas, aplicativos e protocolos, o que os deixa gerenciando software em vez de gerenciar risco. E isto não está certo. A lavagem de dinheiro anual, global, é estimada entre US $800 bilhões e US $2 trilhões de dólares, é o que detectamos aqui pela Feedzai, isso é um aumento de 159% nos ataques de fraude bancária. Mas hoje, isso muda!
Estou muito feliz em revelar que nós da Feedzai estamos lançando a primeira plataforma de risco operacional do mundo, a RiskOps. A RiskOps não é apenas um produto. É uma abordagem unificada que abrange fraude, lavagem de dinheiro, conformidade e políticas de risco.
A plataforma RiskOps da Feedzai é construída em três pilares principais:
- Arquitetura abrangente
Cada fase da jornada de risco – lançamento, prevenção, detecção, correção, cumprimento e adaptação – é gerenciada em uma única plataforma. E a plataforma é arquitetada para customização para que suas equipes possam configurá-la para atender aos seus objetivos e apetite de risco, alinhar-se aos seus valores e exceder as expectativas dos seus clientes. - Inteligência Artificial centrada no ser humano
Nossa abordagem de Inteligência Artificial coloca os clientes no centro dela. Não pensamos em termos de coortes, pensamos em cada indivíduo. Com considerações de justiça e evitando o preconceito, isso tudo associado ao monitoramento automático do modelo, assim criamos perfis de risco hiper precisos para uma experiência do cliente sem atrito em cada etapa do caminho - Suíte de análise colaborativa
É aqui que a mágica do gerenciamento de risco acontece. Nós paramos com o conceito dos silos entre as equipes de fraude, antilavagem de dinheiro, conformidade e risco, colocando todas as ferramentas e análises de que precisam em um espaço colaborativo para criar uma visão centralizada do risco. Isso significa todos os dados disponíveis em todos os momentos. Chamamos isso de ouro digital que molda o futuro de sua organização. Estamos sequenciando o DNA dos padrões de risco e democratizando o o machine learning. Nosso RiskOps Studio que é em nuvem transforma seus analistas em cientistas de dados Este pacote é composto por vários componentes principais:
- Confie em seus clientes com Financial Intelligence Network (FIN)
FIN é um vasto banco de dados que contém mais de 1 trilhão de pontos de dados, sessões e perfis de atores bons e ruins. Cada sessão de usuário é mantida anônima, garantindo que as pessoas sejam sempre tratadas como pessoas, não como pontos de dados. - Avalie o risco com precisão com o Pulse Risk Engine
Desde o primeiro dia, você pode conectar dados de vários canais de pagamento (mesmo aqueles que ainda não foram inventados!), Tipos de pagamento, dispositivos, redes, comportamento, contas, geolocalização e muito mais. Você também pode usar ferramentas externas de machine learning ou suas próprias regras e modelos e colocá-los em produção sem nenhum trabalho de engenharia. Com nossa plataforma integrada, seus modelos vão do sandbox à produção com um único clique. Quando dissemos que a plataforma RiskOps transformou o gerenciamento de risco, estávamos falando sério.
- Corrija o risco com o Case Manager
Contextualiza automaticamente as informações para acelerar a disposição dos alertas, permite uma unificação dos silos entre as equipes de gerenciamento de risco e cria uma visão centralizada do risco para que os analistas transformem os pontos de dados em percepções acionáveis que previnem e detectam ataques futuros. - Descubra o risco oculto com o Genome
Sequencie o DNA dos padrões de risco e crime financeiro para visualizar as relações entre redes criminosas que, de outra forma, seriam indetectáveis. - Gerencie melhor os riscos com insights / relatórios
Avalie o desempenho das regras e modelos para otimizar a eficácia. Monitore as principais métricas em todo o seu portfólio de risco, incluindo fraude e lavagem de dinheiro.
Mas não são apenas os Chief Risk Officers (CROs) e suas equipes de cientistas e analistas de dados que se beneficiam da plataforma da Feedzai, o RiksOps. Os consumidores também. Os clientes podem abrir mais contas e ter experiências personalizadas porque você os conhece e eles conhecem você. É uma relação construída com base na confiança e o resultado é o crescimento.
O dia hoje é marcado como o dia em que as equipes de risco não precisam mais adotar uma abordagem à la carte para fraude, lavagem de dinheiro, crime financeiro, conformidade e gerenciamento de risco. Eles agora podem desfrutar do que tantas outras equipes passaram a considerar natural: uma plataforma conectada e poderosa que mais do que melhora todas as partes de seu trabalho, ela o transforma. E o resultado final é? Você abre mais contas. As taxas de aprovação disparam. Falsos declínios despencam. E o mais importante, você ganha a confiança e a lealdade de seus clientes como nunca antes.
Feedzai – Primeira plataforma RiskOps do mundo!
