El proceso de creación de una cuenta en línea puede iniciar una relación de por vida con un cliente legítimo y su institución financiera. Por otro lado, también puede dar a los delincuentes una oportunidad para crear cuentas falsas, realizar transacciones mediante mulas de dinero, explotar ofertas promocionales o abusar de los servicios financieros.

Los estafadores utilizan información de identificación personal (PII) robada (por ejemplo, números de seguro social, tarjetas de crédito y datos de redes sociales), fraude de identidad sintética y bots para cometer fraudes de cuentas nuevas digitalmente. Con demasiada frecuencia, el fraude de cuentas nuevas puede pasar desapercibido durante meses después de la creación de la cuenta, lo que genera graves pérdidas financieras para los bancos.

Descargue nuestra hoja de solución para saber cómo la herramienta Fraude de Cuenta Nueva de Feedzai puede ayudar a lograr lo siguiente:

• Identificar aplicaciones fraudulentas
• Agilizar el proceso de apertura de cuentas digitales
• Mejorar la eficiencia operativa y reducir costos

Las estafas están diseñadas para engañar a las víctimas y que estas revelen información personal (p. ej., el número de la seguridad social o el número de la tarjeta de crédito) o para manipularlas para que autoricen pagos. De ese modo, como los pagos han sido autorizados por el titular real de la cuenta, son especialmente difíciles de detectar por parte de los bancos.

Los estafadores utilizan una variedad de técnicas, como las llamadas telefónicas fingiendo ser una entidad gubernamental o un trabajador del banco, o mediante la propuesta de ofertas que parecen demasiado buenas para ser ciertas. Otras tácticas incluyen las estafas de inversión o las estafas románticas, entre muchas otras.

Para poder detectarlas de forma efectiva, los bancos deben captar todos los indicios de estafa, comportamiento, pagos y eventos no monetarios, y usar una combinación de modelos y reglas para detectar si una persona se está comportando de forma inusual.

Descárguese nuestra hoja de soluciones para saber cómo la solución ScamPreventTM de Feedzai:

• crea un entendimiento de 360 grados del riesgo de los clientes;
• permite la protección de los clientes ante los estafadores con una toma de decisiones de riesgo automatizada;
• utiliza una plataforma de nube flexible e independiente del tipo de datos que puede frenar las estafas en el momento que ocurren.

Digital Trust de Feedzai analiza continuamente la inteligencia de los dispositivos, la biometría del comportamiento y los datos de amenazas de malware para autenticar a los clientes. Esto le permite prevenir el fraude de forma proactiva y, al mismo tiempo, generar la confianza de los clientes en todos los canales digitales.

Supervise y asigne continuamente una puntuación de riesgo en cada punto de contacto durante el ciclo de vida del cliente sin generar fricción. Ahora puede identificar de forma proactiva vectores de ataque, como el malware, la suplantación de identidad (phishing) y los troyanos de acceso remoto, antes de que causen un gran daño financiero.

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• Detiene los ataques en línea en tiempo real.
• Verifica continuamente a los clientes.
• Mejora la toma de decisiones sobre las transacciones.

La selección de clientes es un componente fundamental en el momento de incorporarlos, y una base permanente para garantizar que la institución financiera no haga negocios con narcotraficantes, traficantes de personas o lavadores de dinero conocidos. Este es un requisito para mantener el cumplimiento normativo. Sin embargo, muchas instituciones financieras siguen revisando listas de vigilancia en hojas de cálculo y utilizando Google para buscar manualmente en medios adversos. En otros casos, su herramienta de selección es tan binaria que su algoritmo de emparejamiento genera una alta cantidad de falsos positivos que abruman al equipo de investigación y no logra mantener alejados a los actores ilegales. Feedzai automatiza la detección de sanciones y la gestión de listas de seguimiento.

Descargue la ficha de nuestra solución para conocer cómo la solución de selección de clientes y gestión de listas de seguimiento de Feedzai:

• Fortalece la precisión para reducir los falsos positivos
• Empodera a su equipo con activadores y umbrales configurables
• Automáticamente actualiza las listas de sanciones mundiales, listas de PPE, FSC, regla del 50 por ciento OFAC y medios adversos, para que cuente con los datos más actualizados

Las soluciones inadecuadas contra el fraude impiden el crecimiento. Para evaluar con precisión el fraude en un mundo digital y competir con éxito en el panorama bancario moderno, los bancos deben actualizar su tecnología de lucha contra el fraude para brindar a sus clientes una experiencia bancaria segura y fluida.

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• Saber cómo puede mejorar su lucha contra los delitos financieros con el enfoque dual de Feedzai para prevenir y detectar el fraude de forma proactiva;
• Obtener una verdadera experiencia omnicanal de lucha contra el delito y comprender el comportamiento del cliente en todos los canales para brindar una visión de 360°;
• Proteger la experiencia de sus clientes mediante el uso de una solución antifraude que tome continuamente decisiones contextuales precisas.

Los bancos y las instituciones financieras tuvieron que superponer soluciones puntuales, una encima de otra, para gestionar las nuevas amenazas, descubrir a delincuentes huidizos y cumplir con las últimas normas. El resultado: una cartera excesiva de productos y proveedores que genera altos costos generales y desvía a los bancos del camino indicado para la consecución de sus objetivos estratégicos.

Presentamos la plataforma RiskOps que combate los delitos financieros

Es hora de que los bancos dejen de mitigar los riesgos de los clientes y empiecen a obtener su confianza. Descargue nuestra hoja de solución para saber cómo la plataforma RiskOps les permite a los bancos:

• Protegerse durante todo el recorrido del cliente monitoreando cada paso, lo que abarca la apertura de cuentas, los inicios de sesión, los pagos y mucho más;
• Dedicar menos tiempo a administrar herramientas de gestión del riesgo desde un puesto centralizado;
• Proteger sus resultados bancarios y concentrarse en las metas de crecimiento.

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