O processo de criação de conta online pode dar início a um relacionamento vitalício com um cliente legítimo e a respectiva instituição financeira. Por outro lado, também pode dar a criminosos a oportunidade de criar contas falsas, realizar atividades de mulas de dinheiro, explorar ofertas promocionais ou abusar de serviços financeiros.

Os fraudadores usam PII (informações de identificação pessoal) roubadas (por exemplo, números de previdência social, cartões de crédito e dados de redes sociais), fraude de identidade sintética e bots para cometer fraudes de abertura de conta digitalmente. Muitas vezes, a fraude de abertura de conta pode passar despercebida durante meses após a criação da conta – levando a graves perdas financeiras para os bancos.

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• Alinha o processo de abertura de conta digital
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Os adquirentes atuam em um cenário de equilíbrio delicado. Precisam oferecer serviços de valor agregado aos comerciantes, incluindo métodos de pagamento tradicionais e alternativos, integrar novos comerciantes de forma rápida e contínua e, ao mesmo tempo, processar de modo eficaz suas transações.

No entanto, a demanda por conveniência, velocidade e experiência do cliente geralmente enfrenta um risco maior de ataques fraudulentos. Se um ataque fraudulento for bem-sucedido, o adquirente poderá ser responsabilizado pelas perdas.

Num cenário altamente competitivo com margens sensíveis, os adquirentes têm pouco espaço para erros. Baixe nossa Folha da solução de Gestão de risco para adquirentes para saber como a solução da Feedzai:

• Protege contra fraudes e estornos à medida que novos métodos de pagamento são disponibilizados
• Monitora comerciantes e fornece insights tanto no nível do comerciante individual quanto no nível do portfólio
• Ajuda a criar fluxos de receita adicionais – capacitando os adquirentes para serem uma solução unificada para os comerciantes

Não perca a oportunidade de fortalecer sua estratégia de gestão de risco.

Os golpes são projetados para enganar as vítimas e fazer com que revelem informações pessoais (como número de seguro social ou números de cartão de crédito) ou manipulá-las para autorizar pagamentos. Como os pagamentos são autorizados pelo verdadeiro titular da conta, eles são particularmente difíceis de detectar pelos bancos.

Os golpistas utilizam diversas técnicas, como fazer uma ligação telefônica se passando por uma agência governamental ou um funcionário bancário, além de oferecerem ofertas que parecem boas demais para ser verdade. Outras táticas incluem golpes de investimento, golpes de romance e assim por diante.

Para detectar golpes de forma eficaz, os bancos precisam capturar todos os indícios, comportamentos, pagamentos e eventos não monetários relacionados aos golpes, utilizando uma combinação de modelos e regras para identificar quando um indivíduo parece estar agindo de maneira suspeita.

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• Proporciona uma visão em 360 graus do risco do cliente;
• Possibilita a proteção do consumidor contra golpistas por meio de decisões automatizadas de avaliação de risco;
• Utiliza uma plataforma flexível, baseada em nuvem e sem restrição de dados, que impede golpes em tempo real.

A Confiança digital da Feedzai analisa continuamente a inteligência de dispositivos, a biometria comportamental e dados de ameaças de malware para autenticar os clientes. Isso permite prevenir fraudes de forma proativa e, ao mesmo tempo, construir a confiança do cliente em todos os canais digitais.

Monitore e atribua pontuações de risco a cada ponto de contato ao longo do ciclo de vida do cliente, sem causar atritos. Agora, é possível identificar proativamente vetores de ataque, como malware, phishing e cavalos de Troia de acesso remoto, antes que causem danos financeiros significativos.

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• Interrompe ataques online em tempo real
• Verifica continuamente os clientes
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O screening do cliente é um componente crucial no momento da integração e de forma contínua para garantir que uma instituição financeira não esteja fazendo negócios com traficantes de drogas e de humanos, terroristas ou lavadores de dinheiro conhecidos. Este é um requisito para estar em conformidade com os regulamentos. No entanto, muitas instituições financeiras ainda verificam planilhas de listas de sanções e usando o Google para pesquisar mídias adversas manualmente. Em outros casos, sua ferramenta de screening é muito binária em seu algoritmo de correspondência – gerando altos falsos positivos que atrapalham a equipe de investigação e não conseguem impedir a entrada de agentes ilícitos. A Feedzai automatiza o screening de sanções e o gerenciamento de watchlist.

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• Aumenta a precisão da screening para reduzir falsos positivos;
• Capacita sua equipe com gatilhos e limites configuráveis;
• Atualiza automaticamente as watchlists de sanções globais, listas PEP e RCA, Regra de 50% OFAC e mídia adversa para obter os dados mais atualizados.

Soluções inadequadas de combate à fraude impedem o crescimento. Para avaliar com precisão a fraude em um mundo digital e competir com sucesso no cenário bancário moderno, os bancos precisam modernizar sua tecnologia de combate à fraude, assegurando aos clientes uma experiência bancária segura e sem complicações.

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• Descobrir como elevar sua estratégia de combate a crimes financeiros com a abordagem proativa e de prevenção e detecção de fraudes da Feedzai;
• Obter uma verdadeira experiência omnicanal de combate ao crime e compreender o comportamento do cliente em todos os canais para proporcionar uma visão 360;
• Garantir a experiência do cliente ao utilizar uma solução antifraude que toma decisões contextuais precisas de forma contínua.