Prevención del fraude

Las estafas están diseñadas para engañar a las víctimas y que estas revelen información personal (p. ej., el número de la seguridad social o el número de la tarjeta de crédito) o para manipularlas para que autoricen pagos. De ese modo, como los pagos han sido autorizados por el titular real de la cuenta, son especialmente difíciles de detectar por parte de los bancos.

Los estafadores utilizan una variedad de técnicas, como las llamadas telefónicas fingiendo ser una entidad gubernamental o un trabajador del banco, o mediante la propuesta de ofertas que parecen demasiado buenas para ser ciertas. Otras tácticas incluyen las estafas de inversión o las estafas románticas, entre muchas otras.

Para poder detectarlas de forma efectiva, los bancos deben captar todos los indicios de estafa, comportamiento, pagos y eventos no monetarios, y usar una combinación de modelos y reglas para detectar si una persona se está comportando de forma inusual.

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• crea un entendimiento de 360 grados del riesgo de los clientes;
• permite la protección de los clientes ante los estafadores con una toma de decisiones de riesgo automatizada;
• utiliza una plataforma de nube flexible e independiente del tipo de datos que puede frenar las estafas en el momento que ocurren.